10月20日，工行红安城南支行强化风险识别处置，凭借过硬的柜面风险识别能力与高效警银联动机制，成功拦截一笔涉诈资金转出，有效避免了一起不法分子利用老年客户充当洗钱工具的案件发生，彰显了基层支行反诈先锋的履职担当。
当天，一名80多岁的高龄客户到城南支行办理现金汇款业务，拟汇出金额19400元。经办柜员按汇款核查流程例行询问客户与收款方关系及资金用途，双方交流中，老人含糊不清的表述引起客户经理的高度关注和警惕。在她耐心细致的引导下，老人出示了她与对方的微信聊天记录，由此还原了不法分子通过这笔涉诈资金利用老年人充当洗钱工具的意图和经过：对方先向老人个人银行账户转入19900元，要求客户将资金提现至微信后转给对方，并表示后期还有30万元需要进行同样的操作。老人因不熟悉微信操作，便想通过现金汇款的方式完成该笔交易。该笔拟汇出的19400元不是该老年客户自有资金，而是不法分子微信转账的，对方以500元“好处费”为诱惑让老人配合转账洗钱。
在确定该笔转账涉嫌诈骗洗钱后，网点的运营主管迅速启动应急处置预案，第一时间联系反诈中心民警并拨打110报警，明确告知该高龄客户出借银行卡、代为转移陌生资金的法律风险与财产风险。为彻底斩断风险传导链条，从源头封堵不法分子后续操控账户洗钱的隐患，网点工作人员现场协助客户更换银行卡支付密码，锁定账户安全。民警抵达后，网点工作人员协助客户提供全部核查资料与沟通记录，配合警方依法完成涉诈资金处置与登记工作。同时，民警结合典型案例再次对老人开展普法反诈宣讲，强化风险防范意识。
这起城南支行筑牢柜面风控防线、深化警银协同反诈治理的现实案例，充分体现了基层支行过硬的风险识别能力、严谨的合规履职作风和高度的金融安全责任意识。工行红安支行将持续对标人民银行反洗钱、打击金融诈骗的各项工作部署，立足基层金融岗位，坚守金融安全底线，常态化开展全员反诈、反洗钱业务培训，提升一线员工对新型隐蔽诈骗、资金中转洗钱等高危场景的识别与处置能力；聚焦老人和农村群众等重点客群，常态化开展金融宣教，提升风险防范意识；持续深化警银联动协作机制，织密织牢基层金融安全防护网，维护区域金融秩序稳定。（张裕 钟奕玮）